“你買車，我?guī)湍愀独�，六折�?yōu)惠，滿足你的購(gòu)車愿望。”這一優(yōu)惠條件勾起了很多消費(fèi)者購(gòu)車的欲望�？蓻](méi)過(guò)多久，通過(guò)優(yōu)惠政策買了車的人紛紛向警方報(bào)案稱被騙了。7月10日，從青海省西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)了解了這起詐騙案的始末。
買車遇“貴人”
2019年4月，小方（化名）想購(gòu)買一輛車，可是他手里的積蓄不夠購(gòu)買心儀的車。在一次聚會(huì)中，小方和朋友談起自己心儀的車，也告訴了朋友自己囊中羞澀。朋友們紛紛為小方獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，其中朋友小李（化名）說(shuō)他知道一家公司購(gòu)車可享六折優(yōu)惠，同時(shí)還可以補(bǔ)貼購(gòu)車貸款利息。得知這一消息，小方暗自慶幸遇到了“貴人”，向小李要了這家公司的電話號(hào)碼。
“您好，先生，我們公司和4S店有合作，購(gòu)車可享六折優(yōu)惠。每個(gè)月我們還可以幫您還一半利息呢�！毙》街码娦±钐峁┑碾娫捥�(hào)碼后，對(duì)方向小方說(shuō)出了很多購(gòu)車優(yōu)惠條件，小方聽(tīng)了心動(dòng)不已，并與對(duì)方相約周末見(jiàn)面詳細(xì)商談。終于等到周末，小方如約來(lái)到了該公司。
“先生，您想買價(jià)位多少錢的車？手頭大概有多少錢？”
“我想買輛10萬(wàn)元的車，手頭有個(gè)5、6萬(wàn)元。”
小方與該公司業(yè)務(wù)員具體談了自己的購(gòu)車計(jì)劃后，業(yè)務(wù)員告訴小方，他可以付六萬(wàn)元首付款，剩余的4萬(wàn)元可以貸款，每個(gè)月貸款的利息，公司可以幫助小方承擔(dān)一半。但有個(gè)前提條件，小方在貸款時(shí)，貸款金額必須是總車價(jià)的70%至95%，也就是說(shuō)小方買10萬(wàn)元的車至少需要貸款7萬(wàn)元，意味著得多貸3萬(wàn)元。該業(yè)務(wù)員幫小方算了一下貸款年限，他每個(gè)月大概需要還款2000元，公司可以幫助小方還款1000元。小方算了算，覺(jué)得不是很劃算，不想多貸款。但緊接著業(yè)務(wù)員就向小方拋出一個(gè)優(yōu)惠條件——剩下的1000元雖然是小方還款，公司會(huì)將小方多貸款的3萬(wàn)元每天以萬(wàn)分之五的金額返利。這樣算下來(lái)，返利補(bǔ)充了小方每個(gè)月需要還的利息。小方仔細(xì)算了一下，覺(jué)得確實(shí)劃算，便通過(guò)該公司貸款購(gòu)買了車。
小方喜提新車，每個(gè)月該公司還幫自己還貸款，每天還能收到返利，小方便向朋友介紹了這家公司，也有朋友在該公司貸款購(gòu)車。
可是好景不長(zhǎng)，小方發(fā)現(xiàn)該公司每個(gè)月還利息時(shí)都會(huì)拖欠，返利也經(jīng)常拖欠。小方問(wèn)了在該公司購(gòu)車的其他朋友，他們也是同樣的情況。到2019年下旬，該公司的電話打不通，人也不見(jiàn)蹤影，更別提還貸款和返利了。小方和朋友來(lái)到公安局報(bào)案。
揭秘返利貸
同年12月，青海省西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)陸續(xù)接到群眾報(bào)案。
“為什么要讓受害人多貸款呢？還幫他們還貸款又返利？他們到底是怎么賺錢的？”警方接到報(bào)案，經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，該公司有兩名負(fù)責(zé)人——林某和吳某。
原來(lái)，林某和吳某開(kāi)設(shè)該公司并讓受害人多貸款是為了投資。兩人利用受害人貸出的多余款項(xiàng)，都投資到一個(gè)名叫“智慧消費(fèi)平臺(tái)”的網(wǎng)站中，兩人是“智慧消費(fèi)平臺(tái)”的老會(huì)員，平臺(tái)以“消費(fèi)全返”的模式吸引會(huì)員，投資越多，獲利越高。
為了獲得更多的利益，林某和吳某想到了開(kāi)公司騙取貸款的方式，獲得更多投資款全部投入到平臺(tái)。不料，好景不長(zhǎng)，突然有一天林某和吳某發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)站無(wú)法進(jìn)入，進(jìn)而得知該平臺(tái)已被黑客攻擊，所有錢款打了水漂。
3月24日，警方將林某和吳某兩人傳喚至公安局，因積極返還錢款，認(rèn)罪態(tài)度較好，兩人被警方依法取保候?qū)彙?/p>
牽出“案中案”
“智慧消費(fèi)平臺(tái)”莫名關(guān)閉，警方懷疑該平臺(tái)涉嫌非法集資，便立即著手調(diào)查。
經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)以“消費(fèi)全返”的模式吸引會(huì)員，平臺(tái)內(nèi)的會(huì)員分為兩種：一種是購(gòu)買平臺(tái)內(nèi)商品的消費(fèi)者，另一種是在平臺(tái)上售賣商品的商家。對(duì)于兩種會(huì)員，平臺(tái)有不同的返利模式。
如果消費(fèi)者在平臺(tái)購(gòu)買了100元的商品，消費(fèi)者就有了100的積分，平臺(tái)每天會(huì)以萬(wàn)分之五的方式返利，也就是返相對(duì)積分，該積分從次日扣除前日返還的積分為基礎(chǔ)以此類推。積分在積累到一定程度后，如果消費(fèi)者想提現(xiàn)，只需要付給平臺(tái)12%的手續(xù)費(fèi)就可以全部提現(xiàn)。
針對(duì)商家，商家將總貨款交給平臺(tái)，通過(guò)平臺(tái)售賣貨品，商家需要繳納總貨款的15%作為傭金，平臺(tái)將這筆傭金同樣以每天萬(wàn)分之五的方式遞減返利。商家如果想提現(xiàn)也和消費(fèi)者一樣需要付給平臺(tái)12%的提現(xiàn)費(fèi)用。
將平臺(tái)的返利模式等信息摸清后，警方調(diào)查得知該公司的主謀是魏某，另一名主謀是青海區(qū)域總代理——趙某，平臺(tái)就是魏某和趙某非法吸收存款的工具。
4月22日，警方將魏某和趙某抓獲，據(jù)警方初步調(diào)查，“智慧消費(fèi)平臺(tái)”受害人達(dá)130余人，涉案值達(dá)到1000余萬(wàn)元。5月28日，青海省西寧市人民檢察院以非法吸收公眾存款的罪名，將魏某和趙某依法批準(zhǔn)逮捕，警方追回贓款270余萬(wàn)元，沒(méi)收房產(chǎn)兩套。
來(lái)源：青海法制報(bào)
責(zé)任編輯：安羽
