原標(biāo)題：這個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙太囂張，竟揚(yáng)言讓借款人從這個(gè)世界消失
7月16日，記者從青海西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)獲悉，西寧警方打掉了一個(gè)“套路貸”犯罪團(tuán)伙。專案組相關(guān)人士說，為依法嚴(yán)厲懲治犯罪，保護(hù)受害人利益，加快辦案進(jìn)度，使案件盡早偵結(jié)，請(qǐng)受害人盡快到西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)報(bào)案。這一犯罪團(tuán)伙的背后，有著怎樣的案情？
借款
2019年6月4日，西寧市民祁玉玉(化名)走進(jìn)西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)辦公室，她說自己2017年陷入了貸款陷阱，被騙了。
祁玉玉，西寧人，經(jīng)營自己的公司。和眾多創(chuàng)業(yè)者一樣，她也遇到了資金短缺的問題。說起這件難心事，經(jīng)常來公司消費(fèi)的一名顧客說，他在一家小額貸款公司工作，可以到他們公司貸款。
祁玉玉去了貸款公司，溝通后發(fā)現(xiàn)貸款還是有難度。介紹人說，他還可以介紹其他貸款公司。就這樣，祁玉玉經(jīng)人介紹，向“匯富投資有限公司”借款50萬元。
出借人提出，祁玉玉必須要提交一份房產(chǎn)部門出具的房產(chǎn)證明資料，同時(shí)還要到她家去“家訪”，要評(píng)估她有沒有還款能力。
評(píng)估過后，貸款人出示一張借條，一張A4紙被虛線從中間分為上下兩部分，借款人、出借人只需填寫相關(guān)信息即可。
祁玉玉提出借款50萬元，借期一個(gè)月。出借人稱，50萬元借款，每10天利息7.5萬元。這就意味著，祁玉玉一個(gè)月要支付22.5萬元的利息。
陷阱
因?yàn)榧毙栀Y金周轉(zhuǎn)，祁玉玉同意了。當(dāng)時(shí)的祁玉玉心里有點(diǎn)害怕，但想著周轉(zhuǎn)一個(gè)月，到時(shí)就能償還，就在借條上簽了自己的名字。
寫下借條之后，祁玉玉和出借人還簽訂了一份房屋租賃協(xié)議，她還寫下了“今收到×××等人房屋租賃×××元”的收條。
房屋租賃合同、收條，都是出借人提前準(zhǔn)備的。實(shí)際上，祁玉玉沒有收到一分錢的房屋租賃款。按照出借人的說法，如果祁玉玉還不上款，他們就住到她家去，就算到時(shí)候報(bào)警，警察也管不了，除非把錢還清。
然而，等了很長時(shí)間，祁玉玉沒有收到放款。她找去詢問，得到的回復(fù)是：已經(jīng)放款，只是還沒有收到而已。出借人提出，放款后，他們要提前把一個(gè)月的利息拿走。
此事不合情理，祁玉玉提出異議，說按時(shí)付利息就行，但出借人不同意。雙方發(fā)生爭吵，祁玉玉被控制在室內(nèi)，無法離開。無奈，祁玉玉同意了對(duì)方的要求。
第二天，祁玉玉的賬戶收到47.5萬元。出借人派出一人，跟著她到銀行，取走了22.5萬元的利息。
為什么借款50萬元，到賬只有47.5萬元？出借人的理由是，2.5萬元是“家訪費(fèi)”“茶水費(fèi)”“手續(xù)費(fèi)”。具體每項(xiàng)是多少，出借人沒有說明，祁玉玉也沒敢問。
直到此時(shí)，祁玉玉才明白：自己借款50萬元，實(shí)際到手的只有25萬元。
催債
一個(gè)月的時(shí)間，很快就要到了，出借人打來電話，要求祁玉玉必須把50萬元全部還清，要不然就把她的店封了，讓她身敗名裂。同時(shí)，出借人威脅說，知道祁玉玉的家在哪里，讓她小心一點(diǎn)。
到了還款期，祁玉玉向出借人轉(zhuǎn)賬36萬元。第二天，出借人到祁玉玉的店里，拿走了4萬元現(xiàn)金。
因?yàn)槠钣裼翊_實(shí)手頭資金緊張，還有10萬元沒有還清，出借人提出，把她名下的奧迪車開走，一旦把錢還清就把車還給她。
對(duì)方人多勢眾，祁玉玉身單力薄，被逼無奈，只好讓對(duì)方把奧迪車開走了。此后幾天，出借人組織人員，經(jīng)常到祁玉玉的店里、家里催賬、威脅。
一個(gè)多月后，祁玉玉終于湊足了10萬元，還給了出借人。讓祁玉玉沒有想到的是，出借人再次提出，這10萬元也要收利息。
因?yàn)閵W迪車還被扣著，祁玉玉又湊了4萬元給了對(duì)方。但是，出借人還是不讓祁玉玉把車開走，說利息還沒有計(jì)算清楚，車子必須抵押在他們那里。
雙方爭吵起來，出借人一方有人口出狂言，稱要讓祁玉玉從這個(gè)世界消失，祁玉玉與對(duì)方推搡起來。因?yàn)槭掳l(fā)公共停車場，有一些男士看到，詢問要不要報(bào)警，口出狂言者又罵了熱心人。
因?yàn)橛袩嵝娜顺霈F(xiàn)，出借人一方?jīng)]有再做出其他過激行為，祁玉玉就用備用鑰匙，開走了奧迪車。
偵查
接到祁玉玉報(bào)案后，西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立即安排民警展開走訪調(diào)查。與此同時(shí)，又有多名受害人到經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)警，受害人講述的案情與祁玉玉的遭遇很相似，但涉及的出借人姓名卻不相同。
鑒于案情重大，6月23日，西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)成立“6·23”專案組，全面展開偵查工作。經(jīng)過民警大量走訪摸排，受害人多次辨認(rèn)，專案組逐步鎖定了涉案人員。
西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長薛曉峰告訴西海都市報(bào)記者，經(jīng)專案組全面調(diào)查，李某建(別名“李健”)、史某羲、史某科、史某權(quán)(綽號(hào)“阿權(quán)”)、史某常(別名“常青”)、馮某(綽號(hào)“九哥”)、馮某某、趙某珠等人組成的犯罪團(tuán)伙涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪。
經(jīng)警方偵查，2017年2月以來，這個(gè)犯罪團(tuán)伙先后在青海西寧、河北唐山、浙江溫州、四川南充、江西南昌等地以“匯富投資有限公司”“鼎力投資有限公司”“永拓投資有限公司”為幌子，假借民間借貸之名，對(duì)外宣稱“無抵押、無擔(dān)保、放款快”，與受害人簽訂虛高借款合同，并以“違約金”、預(yù)扣利息、“服務(wù)費(fèi)”等名義收取“砍頭息”。
同時(shí)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙以“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走賬流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平賬”“虛假訴訟”等詐騙套路不斷壘高虛假借款本金。
落網(wǎng)
經(jīng)過前期大量走訪調(diào)查取證，專案組認(rèn)為抓捕時(shí)機(jī)成熟，決定收網(wǎng)。
7月10日，青海西寧、江蘇泗陽警方聯(lián)合行動(dòng)，抓獲李某建(別名“李健”)、史某羲、史某科、馮某(綽號(hào)“九哥”)、馮某某5名犯罪嫌疑人。
當(dāng)日，犯罪嫌疑人趙某珠、史某常(別名“常青”)在青海西寧被擒。
7月11日，犯罪嫌疑人史某權(quán)(綽號(hào)“阿權(quán)”)在山東德州落網(wǎng)。
目前，8名嫌疑人因涉嫌“套路貸”詐騙罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪被依法刑事拘留。
西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長薛曉峰說，截至目前，警方已經(jīng)掌握這個(gè)犯罪團(tuán)隊(duì)實(shí)施的十多起“套路貸”，相關(guān)情況還在進(jìn)一步調(diào)查中。
薛曉峰提醒，還沒有報(bào)案的受害人，請(qǐng)?jiān)?019年7月30日前到西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)一大隊(duì)報(bào)案。報(bào)案時(shí)，請(qǐng)攜帶報(bào)案材料、本人身份證、借款協(xié)議、借條、轉(zhuǎn)款憑證或轉(zhuǎn)款賬戶資金明細(xì)等原件。未到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，所造成的后果由本人承擔(dān)。
延伸
西寧市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長呂世杰告訴西海都市報(bào)記者，日前，西寧市公安局召集相關(guān)單位，召開了聯(lián)合打擊整治非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)工作協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)座談會(huì)。
會(huì)議要求，相關(guān)單位要高度重視，把思想和行動(dòng)迅速統(tǒng)一到上級(jí)的決策部署上來，充分認(rèn)識(shí)打擊整治非法金融活動(dòng)的重要性和緊迫性，廣泛教育宣傳發(fā)動(dòng)群眾，營造嚴(yán)打氛圍，各部門要齊抓共管、齊心協(xié)力、各司其職，以行政和刑事“兩手”依法嚴(yán)厲打擊整治非法金融業(yè)務(wù)和金融領(lǐng)域犯罪活動(dòng)。
各部門要通過開展打擊整治工作，有效治理金融領(lǐng)域非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)亂象，嚴(yán)厲打擊“套路貸”“校園貸”“高利放貸”等違法犯罪活動(dòng)，切實(shí)保障人民群眾、在校學(xué)生人身安全和財(cái)產(chǎn)安全。
各單位要充分認(rèn)識(shí)開展整治非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)工作的重要性和嚴(yán)厲打擊“套路貸”“校園貸”“高利放貸”的迫切性。要精心組織，周密部署，細(xì)化工作措施，層層壓實(shí)責(zé)任，確保打擊整治非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取得實(shí)效。各單位要牢固樹立“一盤棋”思想，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)作聯(lián)動(dòng)，充分發(fā)揮行政職能，高質(zhì)高效推進(jìn)工作。
【相關(guān)鏈接】 西寧市查處25家金融公司
7月16日，來自西寧市金融辦的消息，今年前6個(gè)月，西寧市全面排查未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自設(shè)立或從事各類金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的公司，共檢查各類投資公司、信息咨詢公司等126家，其中，暫扣營業(yè)執(zhí)照6家，停業(yè)整改12家，移交公安查處7家，有效凈化了金融市場環(huán)境。
今年以來，西寧市多次集中開展交易場所、投資類公司、互聯(lián)網(wǎng)金融等金融風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)檢查，以及非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)專項(xiàng)整治。集中力量對(duì)市域內(nèi)在冊(cè)的58家小額貸款公司、51家融資擔(dān)保公司、43家典當(dāng)行、7家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)開展了合規(guī)性檢查，以及10次非法集資等各類風(fēng)險(xiǎn)及“校園貸”、車貸公司違規(guī)放貸、小額貸款公司等排查活動(dòng)。
來源：青海新聞網(wǎng) 責(zé)任編輯：付靜宜
