微信上，突然有個(gè)“白富美”找上門(mén)，接著，雙方聊天越來(lái)越頻繁、關(guān)系越來(lái)越密切，這個(gè)“白富美”還經(jīng)常在朋友圈里曬出香車(chē)、豪包、名表，浙江紹興嵊州人方先生不禁想問(wèn)，這女人到底是做什么的？

　　很多人都像方先生一樣好奇。他們得到了“白富美”的一致回答：“我在一個(gè)叫‘睿懿公司’的交易平臺(tái)做原油投資，特別好賺�！�

　　于是，方先生投了錢(qián)，夏先生也投了錢(qián)……300多名被害人都跌入了這個(gè)大坑，總計(jì)涉案金額達(dá)6377余萬(wàn)元。

　　12月21日，浙江紹興中級(jí)法院審理了這起新型詐騙案。公訴機(jī)關(guān)指控潘某、張某等24名被告人通過(guò)QQ、微信誘騙他人進(jìn)行貴金屬及原油交易，涉嫌詐騙罪。值得一提的是，不同于以往平臺(tái)詐騙案操縱行情曲線圖，用假平臺(tái)騙取錢(qián)財(cái)，本案的“高招”在于交易曲線圖均為市場(chǎng)真實(shí)行情，而被告人通過(guò)誘導(dǎo)客戶操作來(lái)賺取客戶虧損以及手續(xù)費(fèi)。

　　去年9月，方先生的微信上收到了一個(gè)好友申請(qǐng)，對(duì)方有個(gè)很溫柔的網(wǎng)名，叫“陪伴是最長(zhǎng)情的告白”。從頭像上看，這是個(gè)美女。加為好友后，對(duì)方自稱今年30歲，是個(gè)住在重慶的單親媽媽?zhuān)��?jīng)營(yíng)一家美容店。接下來(lái)的一段時(shí)間，兩人的聊天越來(lái)越頻繁，女網(wǎng)友開(kāi)始詢問(wèn)方先生的工作、生活情況，關(guān)系逐漸曖昧起來(lái)。

　　方先生瀏覽微信朋友圈時(shí)發(fā)現(xiàn)，除了一些生活美圖，這個(gè)女網(wǎng)友還經(jīng)常發(fā)送一些關(guān)于原油現(xiàn)貨的行情圖和盈利圖，顯示利潤(rùn)非常可觀。女網(wǎng)友向他介紹，自己在一家名為“睿懿公司”的現(xiàn)貨交易平臺(tái)上做原油投資，賺了不少錢(qián)。于是，方先生在她的介紹下，也開(kāi)始投資。

　　但是，才剛開(kāi)始投進(jìn)去，方先生就虧了5萬(wàn)余元。“虧損是因?yàn)橘Y金少，不能及時(shí)補(bǔ)倉(cāng)。”在女網(wǎng)友的慫恿下，方先生繼續(xù)往里面投錢(qián)。起初，他也認(rèn)為虧損屬于正常的投資風(fēng)險(xiǎn)，非但沒(méi)有引起重視，反而源源不斷地向這個(gè)平臺(tái)注入資金。直到一段時(shí)間后，方先生發(fā)現(xiàn)自己在平臺(tái)投入的24萬(wàn)元資金只剩下了7.3萬(wàn)元，再聯(lián)系女網(wǎng)友時(shí)，電話已經(jīng)無(wú)人接聽(tīng)，他這才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。

　　和以往平臺(tái)詐騙不同的是，這個(gè)案件中的“睿懿公司”確實(shí)是正規(guī)交易平臺(tái)下的會(huì)員單位，公司結(jié)構(gòu)非常完整，董事、總經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)員、分析師等一應(yīng)俱全。他們所提供的交易曲線也是市場(chǎng)的真實(shí)行情，甚至于向客戶收取手續(xù)費(fèi)、隔夜費(fèi)（即手上持有的交易單子在當(dāng)天沒(méi)有進(jìn)行平倉(cāng)并且持倉(cāng)到第二天，將會(huì)產(chǎn)生隔夜費(fèi)）等也是業(yè)內(nèi)的普遍做法。那么，會(huì)員受騙上當(dāng)，問(wèn)題到底出在哪里呢？

　　根據(jù)公訴機(jī)關(guān)的指控，2014年8月，潘某、張某等人注冊(cè)成立了上海睿懿貴金屬有限公司。2015年6月1日，睿懿公司與某商品交易中心簽訂協(xié)議，掛靠旗下成為二級(jí)代理商，約定由睿懿公司繳納保證金，該交易中心收取客戶交易手續(xù)費(fèi)的37.5%，睿懿公司賺取客戶交易手續(xù)費(fèi)的62.5%及全部客戶虧損，且客戶盈利需要從睿懿公司繳納的保證金中扣除。

　　有了基本的賺錢(qián)模式之后，潘某、張某等人利用交易平臺(tái)，招募了一批人擔(dān)任業(yè)務(wù)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主任、分析師或業(yè)務(wù)員，以不同的比例對(duì)各自負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)組客戶的虧損或手續(xù)費(fèi)進(jìn)行提成。

　　業(yè)務(wù)經(jīng)理拉客戶時(shí)，通常以手續(xù)費(fèi)低、無(wú)印花稅等作為現(xiàn)貨交易的主打賣(mài)點(diǎn)。但是，這些看起來(lái)有利于投資者的“實(shí)惠”，事實(shí)上卻正是這家平臺(tái)的生財(cái)之道。

　　2015年7月，紹興柯橋的夏先生也在微信上認(rèn)識(shí)了一個(gè)“美女姐姐”�！懊琅�姐姐”自稱在睿懿公司平臺(tái)上投資原油，只要收取萬(wàn)分之八的手續(xù)費(fèi)，本小利大。夏先生算了算，1萬(wàn)元投資到平臺(tái)只需要8塊錢(qián)手續(xù)費(fèi)，便投了4.5萬(wàn)元，并按照“美女姐姐”的指示買(mǎi)了兩手。可是，投資的結(jié)果不僅虧了三四千元，手續(xù)費(fèi)還高達(dá)七八百元，將近1.5-1.7%。夏先生這才知道，原來(lái)交易平臺(tái)是有所謂“杠桿”的。據(jù)潘某供述，平臺(tái)的最高杠桿達(dá)1：33。在33倍杠桿的作用下，33萬(wàn)元現(xiàn)貨付1萬(wàn)元左右就可以買(mǎi)到，但是手續(xù)費(fèi)也隨之放大到33倍，所以就變得就非常高了。

　　業(yè)務(wù)員和分析師也正是借助了這一點(diǎn)，利用現(xiàn)貨交易中的“T+0”即時(shí)交易模式讓客戶頻繁進(jìn)出。這樣一來(lái)，不管投資者在交易中是賺是賠，他們都能賺取豐厚的手續(xù)費(fèi)。

　　如此這般的投資模式下，“放長(zhǎng)線釣大魚(yú)”是潘某、張某等人的主要營(yíng)銷(xiāo)策略。

　　先由公司經(jīng)理張某從朋友處買(mǎi)來(lái)一批客戶的手機(jī)號(hào)碼，然后讓業(yè)務(wù)經(jīng)理以第三方投資者身份，加客戶為微信、QQ好友。用潘某的話說(shuō)，這種用微信、QQ招徠客戶的方式是“這個(gè)行業(yè)中比較流行的，大家都這么做”。

　　業(yè)務(wù)經(jīng)理通常都是擅長(zhǎng)拉客戶的熟手，有男有女，但到了網(wǎng)上，他們都變成了統(tǒng)一的“白富美”。加客戶為好友后，先是展示一番優(yōu)渥的生活，暗示有內(nèi)幕消息，投資很好賺錢(qián)，引誘客戶投資。待客戶上鉤，進(jìn)行操作時(shí)，業(yè)務(wù)員根據(jù)分析師的指示，向客戶發(fā)送與實(shí)際預(yù)測(cè)市場(chǎng)行情相反的指導(dǎo)意見(jiàn)，并配合業(yè)務(wù)經(jīng)理鼓動(dòng)客戶加金、加倉(cāng)及頻繁操作，故意造成客戶巨額虧損并產(chǎn)生大量手續(xù)費(fèi)。

　　不過(guò)，每次都虧本，客戶容易產(chǎn)生懷疑，業(yè)務(wù)經(jīng)理李某交代，在市場(chǎng)行情波動(dòng)不大的情況下，他們主要是鼓動(dòng)客戶多操作，賺取客戶的手續(xù)費(fèi)，對(duì)客戶的指導(dǎo)中規(guī)中矩，客戶也是有賺有虧。但是，每當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)重大行情的時(shí)候，他們就會(huì)根據(jù)客戶情況向業(yè)務(wù)主任或者分析師了解情況，對(duì)于資金量比較大的客戶，誘導(dǎo)他們追加投入、重倉(cāng)交易并持倉(cāng)過(guò)夜。這期間市場(chǎng)一天內(nèi)的行情會(huì)大跌大漲，客戶又是重倉(cāng)操作，大部分客戶通過(guò)分析師的行情操作都造成了大虧損。這就導(dǎo)致大部分客戶不僅在行情上大虧一筆，還付出了巨額手續(xù)費(fèi)和隔夜費(fèi)。

　　一旦有客戶因?yàn)樘潛p提出撤資，李某等業(yè)務(wù)經(jīng)理就會(huì)通過(guò)繪制虛擬的交易圖來(lái)告訴客戶，“你看我也虧了，這很正常，繼續(xù)加倉(cāng)就能賺回來(lái)”，繼而將客戶“慢慢掏空”。

　　根據(jù)起訴書(shū)的指控，被告人潘某、張某等人通過(guò)上述詐騙手段，騙取方某等302名被害人人民幣共計(jì)6377余萬(wàn)元。

　　昨天，潘某、張某等20余名被告人一起站到法庭上。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，潘某等人以非法占有為目的，共同采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。

　　“分析師在給出行情的時(shí)候都附有風(fēng)險(xiǎn)提示，客戶不聽(tīng)取我們意見(jiàn)的情況也很常見(jiàn)。”潘某雖然承認(rèn)自己有罪，但他并不承認(rèn)客戶所有的虧損都是由平臺(tái)造成的。

　　在庭審現(xiàn)場(chǎng)，控辯雙方圍繞罪名與犯罪事實(shí)進(jìn)行了一系列辯論。部分被告辯稱，投資有風(fēng)險(xiǎn)，平臺(tái)投資本身具有很大風(fēng)險(xiǎn)，這一點(diǎn)客戶也是知道的；雖然消息不實(shí)，但畢竟只是給客戶提供了投資意見(jiàn)，具體操作還是由客戶自己來(lái)完成。

　　對(duì)于指控的6000多萬(wàn)元涉案金額，潘某也提出了異議，“我們所有的交易只是二級(jí)代理商，我們還有會(huì)員單位，他們還要收取15%的總業(yè)績(jī)，所謂6000多萬(wàn)元的話，有15%要?dú)w會(huì)員單位�！�

　　目前，本案還在進(jìn)一步審理當(dāng)中。

　　相關(guān)提醒：

　　近兩年來(lái)，全國(guó)不少地方的交易所都以貴金屬、原油等投資標(biāo)的，吸引眾多個(gè)人投資者的大量資金。這類(lèi)投資往往以巨大的收益為誘惑，投資者加入后，虧損累累血本無(wú)歸的不在少數(shù)。

　　廣西南寧也曾爆發(fā)過(guò)來(lái)自全國(guó)各地的數(shù)十名投資者聚集，投訴南寧大宗商品交易所及其會(huì)員單位涉嫌現(xiàn)貨原油投資詐騙致他們損失1000多萬(wàn)元的事件，一定程度上暴露出大宗商品電子交易市場(chǎng)在交易品種和規(guī)則、發(fā)展模式等方面存在的諸多違規(guī)之處。

　　這樣的網(wǎng)上投資存在相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，有的干脆就是騙子設(shè)下的圈套�？此啤耙灰贡└弧钡慕輳�，往往就是等著被害人踩入的陷阱，投資者們一定要小心謹(jǐn)慎。